La nueva Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

La nueva Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

¿Qué cambia para las inmobiliarias?

Las empresas inmobiliarias pasan a formar parte del régimen general de Personas Obligadas.

Como consecuencia, deberán implementar las siguientes medidas:

• Debida diligencia (KYC).
• Manual de Prevención.
• Oficial de Cumplimiento.
• Reportes de operaciones sospechosas.
• Registros y controles internos.

Principales riesgos de incumplimiento

Entre los principales riesgos de incumplimiento se encuentran:

• No registrarse ante la IVE.
• No verificar adecuadamente la identidad de los clientes.
• No reportar operaciones inusuales.
• No conservar la documentación requerida.
• Carecer de Manual de Prevención u Oficial de Cumplimiento.

El Decreto 15-2026 no busca restringir actividades legítimas

Su objetivo es fortalecer la transparencia, la trazabilidad de las operaciones y la prevención del lavado de dinero mediante mecanismos de cumplimiento proporcionales al riesgo de cada actividad.

¿Tu inmobiliaria ya está lista para el Decreto 15-2026?

En NOVIS Estudio Legal acompañamos a las empresas inmobiliarias en todo su proceso de adecuación, desde el registro ante la IVE hasta la implementación del Manual de Prevención. Contáctanos.